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四川达州银行成功堵截违法出售银行卡案深入落实“断卡”行动
发布日期：2023-10-08 01:09 点击次数：62
近年来，利用互联网、计算机等技术手段实施的新型电信违法犯罪，特别是利用他人银行卡进行电信网络诈骗活动频发，已成为影响社会稳定和群众安全感的突出问题。四川达州银行全行上下深入落实“断卡”行动各项要求，各支行网点积极行动切实保护金融消费者个人身份信息，其中巴中支行于近日成功堵截一起违法出售银行卡案件。
12月7日上午，达州银行巴中支行关注已久的高风险客户鲜某持本人身份证来到巴中支行查询个人账户余额，不断要求马上注销银行卡，且在被告知账户存在交易异常、洗钱风险的情况下，仍拒不配合银行工作人员工作。由于该异常账户涉及金额巨大，涉嫌违法出售个人银行卡。经工作人员请示总行反洗钱中心后，巴中支行当机立断，按相关制度要求拨打了报警电话，联合当地公安机关出动。在警务人员的询问下，鲜某如实坦白了自己出售个人银行卡的事实，最终被警务人员带走做进一步调查。
事实上，早在10月8日，达州银行巴中支行便在反洗钱系统中第一时间察觉鲜某账户交易存在异常。彼时，巴中支行工作人员发现鲜某账户交易多为发生在午夜的网银交易，且为跨省跨地区交易，涉及金额达340余万元，疑似存在洗钱风险。支行工作人员为核实客户交易信息，第一时间对客户进行电话回访，但始终未取得联系，随后工作人员前往预留地址进行上门调查，发现与其预留身份基本信息符合程度较低，并且与其预留工作单位电话联系后得知该单位无该员工。支行随即对该客户予以重点关注，申请暂停其非柜面业务，调高客户风险等级。
支洗钱犯罪不仅危害国家经济健康发展和金融安全，还会妨碍金融管理和司法机关对犯罪活动的查处，助长犯罪、滋生腐败，产生社会不公。达州银行巴中支行将进一步加强员工培训，提升员工反洗钱意识和判断力，加大客户身份识别力度，为打造绿色金融环境贡献力量。
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